Co to są fundusze inwestycyjne?

Fundusze inwestycyjne są to instytucje zbiorowego inwestowania. Przeznaczone są głównie dla osób i podmiotów, które chciałyby korzystać z potencjału zysków na rynku finansowym lecz nie mają odpowiedniej wiedzy, czasu lub chęci na samodzielne analizowanie rynku kapitałowego.

Fundusze zapewniają bezpieczeństwo powierzonych środków, płynność inwestycji. Na rozwiniętych rynkach zapewniają jeszcze profesjonalne zarządzanie, relatywnie wyższą dochodowość i niższe koszty a także rozproszenie ryzyka inwestycyjnego w porównaniu z indywidualnym inwestowaniem na giełdzie.

Fundusze inwestujące na rynku obligacji oraz rynku pieniężnym są dobrą alternatywa dla lokat bankowych.

Fundusze inwestycyjne powoływane są przez Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych za zgoda Komisji Nadzoru Finansowego. 

Na dzień 30 czerwca 2010 roku istniało 48 towarzystw funduszy inwestycyjnych, zarządzających 376 funduszami inwestycyjnymi. Dla porównania rok wcześniej, na dzień 30 czerwca 2009 roku funkcjonowały 42 towarzystwa, które zarządzały 346 funduszami inwestycyjnymi. W okresie od 1 stycznia do 30 czerwca 2010 roku udzielono zezwolenia na wykonywanie działalności przez następujące towarzystwa: KGHM TFI S.A., Harenda TFI S.A., Contango TFI S.A., AXA TFI S.A., TFI Fortis Private Investments S.A. oraz MS TFI S.A.2 Natomiast w I półroczu 2009 roku wydano 3 takie decyzje. Z kolei w przypadku Societe Generale Asset Management Alternative Investments (Poland) TFI S.A. w dniu 24 marca 2010 roku udzielone zezwolenie wygasło w związku ze spełnieniem się przesłanki opisanej w art. 67 Ustawy, z uwagi na fakt, iż w ciągu 12 miesięcy od dnia wydania zezwolenia na wykonywanie działalności towarzystwo nie rozpoczęło zarządzania funduszem inwestycyjnym

Udział w rynku sześciu towarzystw zarządzających funduszami inwestycyjnymi o największej sumie aktywów, tj. Pioneer Pekao TFI S.A. PKO TFI S.A., BZ WBK AIB TFI S.A., ING TFI S.A., Aviva Investors Poland TFI S.A. oraz Union Investment TFI S.A., zmniejszył się nieznacznie z 59,35% na koniec czerwca 2009 roku do 58,34% rok później. Podobną tendencję można było zaobserwować już w poprzednich latach w wyniku powstawania nowych towarzystw. Nominalnie we wszystkich z wymienionych podmiotów miał miejsce wzrost wartości aktywów zarządzanych funduszy, a ich suma na koniec pierwszego półrocza 2010 roku ukształtowała się na poziomie 69,3 mld złotych i była o około 32,88% wyższa niż na koniec analogicznego okresu w roku poprzednim, kiedy wynosiła 52,1 mld złotych.

Fundusz inwestycyjne mogą być otwarte i zamknięte. Te pierwsze sa stworzone na czas nieograniczony, przyjmują środki od potencjalnych inwestorów w każdej chwili oraz

dokonują wyceny swoich aktywów stosunkowo często (codziennie/raz na tydzień).

Z kolei fundusze zamknięte zbierają środki od inwestorów podczas oferty publicznej, po zakończeniu której, zgromadzone aktywa są inwestowane w różne aktywa w zależno9ści od celu powołania funduszu np. akcje spółek publicznych, nieruchomości, metale szlachetne, spółki niepubliczne itp. wyjście z takiej inwestycji może być utrudnione ze względu na płynność certyfikatów takich funduszy. wprawdzie takie certyfikaty są notowane na GPW, ale nie zawsze może być interesujący nas popyt i podaż. Czasami TFI umożliwiają przedterminowy wykup certyfikatów np. raz w miesiącu.

Jak kupować fundusze inwestycyjne?

Zazwyczaj każdy szanujący się bank posiada w swojej ofercie fundusze inwestycyjne.

Możemy więc w swoim banku sprawdzić ofertę dostępnych funduszy. Jednak taka oferta jest najczęściej ograniczona do rodziny funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez TFI z grupy kapitałowej banku. rozwiązaniem jest poszukanie pośredniak, który dysponują całą gamą funduszy inwestycyjnych.

Zajrzyć możemy tutaj:

http://www.open.pl/inwestowanie-i-oszczedzanie/fundusze_inwestycyjne.html

www.mbank.pl

lub: http://www.fundusze.gazeta.pl/

W dwóch ostatnich miejscach możemy nabyć fundusze inwestycyjne nie ponosząc żadnych kosztów z tym związanych.