Mój Prywatny Plan Emerytalny (cz. 2)

Poniżej zestawienie mojego prywatnego portfela emerytalnego na dzień 11 luty 2011 r.

Fundusze obligacji	Środki zainwestowane od dnia 26 listopada 2010 r.	Stan na 04 luty 2011r.
skok obligacji subfundusz	350	349,41
unikorona obligacje subfundusz	200	199,13
Razem:	550	548,54
Fundusze akcji
dws agrobiznes subfundusz	100	100,98
dws gold subfundusz	100	101,55
dws turcja subfundusz	150	142,74
uniakcje miss subfundusz	200	201,72
Razem	550	546,99
Razem wszystko	1100	1095,53

Pobrane opłaty i prowizje – 0,00 zł




Profile funduszy z portfela:

SKOK OBLIGACJI SUBFUNDUSZ 

Przedmiotem działalności Subfunduszu SKOK Obligacji jest inwestowanie środków w dłużne papiery wartościowe oraz instrumenty rynku pieniężnego. Aktywa Funduszu będą lokowane przede wszystkim w obligacje zarówno o stałym jak i zmiennym oprocentowaniu oraz obligacje zerokuponowe. Fundusz działając na rzecz rachunku Subfunduszu może inwestować również w instrumenty pochodne, w tym w niewystandaryzowane instrumenty pochodne zarówno w celu ograniczenia ryzyka inwestycyjnego jak i w celu zapewnienia sprawnego zarządzania portfelem. Ponadto Fundusz działając na rachunek Subfunduszu może inwestować w depozyty bankowe oraz jednostki uczestnictwa innych funduszy inwestycyjnych otwartych mających siedzibę na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej.

Stopa zwrotu w 2010 r.:  11,39%

Stopa zwrotu w 2011 r.   -0,59%

UNIKORONA OBLIGACJE SUBFUNDUSZ

Celem subfunduszu jest długoterminowy wzrost wartości jego aktywów w wyniku dokonywania lokat subfunduszu w obligacje oraz inne dłużne papiery wartościowe. Udział tego typu papierów w aktywach subfunduszu może sięgać 100%, przy czym nie powinien być niższy niż 70% wartości aktywów. Lokaty są dokonywane przede wszystkim na podstawie bieżącej oceny i prognoz rozwoju sytuacji makroekonomicznej kraju emitenta papierów wartościowych oraz ich wpływu na kształtowanie się rynkowych stóp procentowych.

Stopa zwrotu w 2010 r.:  8,51%

Stopa zwrotu w 2011 r.   -0,62%

Te dwa fundusze obligacji należą do jednych z najlepszych w swojej grupie, dlatego tez znalazły się w portfelu.

DWS AGROBIZNES 
Od 70 do 100% wartości aktywów lokowane jest w akcje, instrumenty oparte o akcje i inne papiery wartościowe emitentów z sektora agrobiznesu lub w jednostki uczestnictwa emitowane przez subfundusz zagraniczny DWS Invest Global Agribusiness.

Za emitentów z sektora agrobiznesu uznaje się emitentów prowadzących działalność w branżach związanych z wytwarzaniem, przetwarzaniem i dystrybucją produktów żywnościowych. Przedmiotem lokat mogą być spółki zajmujace się planowaniem, uprawą i zbieraniem zbiorów, produkcją, przetwórstwem, dostarczaniem usług oraz dystrybucją produktów rolnych. W szczegolności mogą to być spółki z sektora drzewnego i rolnego, producenci maszyn i narzędzi dla sektora rolnego, spółki z sektora spożywczego, producenci wina, hodowcy bydła, przetwórcy mięsa, 

Stopa zwrotu w 2010 r.: 19,86 %

Stopa zwrotu w 2011 r.    1,30 %

W dalszym ciągu rosną ceny żywności na świecie, poprawia się również sytuacja na giełdach światowych, stąd korzystna stopa zwrotu.

DWS GOLD
Od 70 do 100% wartości aktywów lokowane jest w jednostki uczestnictwa emitowane przez subfundusz zagraniczny DWS Invest Gold and Precious Metal Equities i fundusz DWS Gold Plus. Aktywa subfunduszu DWS Gold będą pośrednio inwestowanie w akcje emitentów, których przychody lub zyski pochodzą z eksploracji, wydobycia, produkcji lub przetwarzania metali szlachetnych. Za metale szlachetne uważa się złoto, pallad, platynę i srebro. Inwestycje mogą być również realizowane w formie lokat na rachunkach powierniczych metali szlachetnych oraz za pośrednictwem transakcji terminowych i opcyjnych bazujących na metalach szlachetnych.

Stopa zwrotu w 2010 r.: 32,23%

Stopa zwrotu w 2011 r.   -5,77%

Po osiągnięciu światowych rekordów, cena złota przechodzi aktualnie korektę.

DWS TURCJA

Od 70 do 100% wartości aktywów lokowane jest w akcje, instrumenty oparte o akcje i inne papiery wartościowe emitentów z rynku tureckiego notowane na giełdach papierów wartościowych krajów Unii Europejskiej, na Giełdzie Papierów Wartościowych w Stambule (Istanbul Stock Exchange) oraz w jednostki uczestnictwa 

Stopa zwrotu w 2010 r.: 23,14 %

Stopa zwrotu w 2011 r.   -7,47 %

Znaczący wpływ na notowania walorów na rynku tureckim miały ostatnie wydarzenia w Tunezji i Egipcie. Ciekawe czy po zakończenie kryzysu w Egipcie powrócą wzrosty Paradoksalnie rekordowe wzrosty na tym rynku tłumaczono korzystnym położeniem Turcji na styku trzech ogromnych rynku zbytu: Europy, Azji i Afryki. Teaz rynek turecki popadł w niełaskę inwestorów.

UNIFUNDUSZE FIO - SUBFUNDUSZ UNIAKCJE MAŁYCH I ŚREDNICH SPÓŁEK (PLN)

Subfundusz inwestuje minimum 70% aktywów w akcje małych i średnich spółek. Za „małe i średnie spółki” uważa się spółki, których akcje są dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym lub wprowadzone do alternatywnego systemu obrotu, z wyjątkiem tych, których kapitalizacja rynkowa (tj. iloczyn ceny rynkowej akcji spółki oraz liczby wyemitowanych przez tę spółkę akcji) przekracza równowartość 5 mld EURO w złotych. Do 30% aktywów inwestowanych jest w dłużne papiery wartościowe krótkoterminowe oraz instrumenty rynku pieniężnego. Aktywa subfunduszu mogą być lokowane w inne instrumenty finansowe w sposób dozwolony przepisami prawa i postanowieniami Statutu funduszu. Lokaty subfunduszu w akcje i inne papiery wartościowe są dokonywane przede wszystkim na podstawie analizy fundamentalnej. Podstawowymi kryteriami analiz są rynkowe i technologiczne przewagi firm, jakość zarządzania przedsiębiorstwem, udział akcji w indeksach giełdowych oraz płynność akcji.

Stopa zwrotu w 2010 r.:  19,19%

Stopa zwrotu w 2011 r.   -0,15%

Akcje małych i średnich spółek powinny przynosić w tym roku większe zyski niż duże w obliczu wzrostu PKB