TOP 10 to oferta inwestycyjna życiowej WARTY oparta
na koszyku akcji 10 spółek z rynków wschodzących. Po 2,5 roku produkt
może wypracować 30% premię zwolnioną z podatku od dochodów kapitałowych,
co oznacza, że inwestor otrzyma ją w całości.
TOP 10 to 2,5-letnia polisa na życie i dożycie z jednorazową składką i
100% ochroną kapitału w dniu zakończenia produktu. Na koniec umowy
klient może otrzymać nieopodatkowaną premię w wysokości do 30%, co
odpowiada 37% opodatkowanego zysku.
Wysokość premii zależy od zachowania się koszyka 10 spółek
prowadzących działalność na rynkach krajów rozwijających się, w tym
Polski, Chin, Rosji, RPA, Korei Południowej i Brazylii. W skład koszyka
wchodzą firmy: TP SA, China Mobile, Industrial & Commercial Bank of
China, Woori Investment & Securities, PZU SA, China Petroleum &
Chemical (Sinopec), Mobile Telesystems (MTS), KGHM, MTN Group, AmBev
(Americas’ Beverage Company).
Rynki wschodzące, które odpowiadają za 75% światowego wzrostu
gospodarczego i nie są obciążone problemem nadmiernego zadłużenia są wg
nas atrakcyjnym kierunkiem inwestycji. Same Chiny generują obecnie 1/3
światowego wzrostu gospodarczego, a Polska , wg prognoz Unii
Europejskiej, zanotuje w tym roku największe tempo rozwoju ze wszystkich
unijnych krajów. Koszyk wyselekcjonowanych przez nas spółek ma duże
szanse skorzystać z tych pozytywnych tendencji - mówi Wojciech Bogacki - Analityk Rynków Finansowych w TUnŻ WARTA.
Sposób naliczania premii:
Premia na koniec umowy będzie zależna od wyniku poszczególnych spółek
z koszyka i będzie obliczana jako średnia ważona wartości końcowej
każdej z nich. Wartość końcowa każdej spółki będzie wyliczana
indywidualnie przy założeniu, że wzrost każdej spółki ujmowany jest w
całości z ograniczeniem górnym 30%. Procentowy spadek wartości ujmowany
jest w całości, z tym, że w dniu zapadalności obowiązuje ochrona
kapitału. Oznacza to, że w sytuacji niekorzystnych zmian cen akcji
spółekz koszyka na koniec umowy zostanie wypłacony kapitał odpowiadający
wpłaconej składce alokacyjnej (tj. składce pomniejszonej o opłatę za
zawarcie).
Przez cały okres umowy klient objęty jest także ochroną
ubezpieczeniową na życie. Wykup ubezpieczenia możliwy jest w dowolnym
momencie trwania produktu. Można więc – w nagłych wypadkach – wypłacić
składkę alokacyjną według bieżącej wartości.
Minimalna wysokość jednorazowej składki to 1000 złotych.
Ubezpieczenie dostępne będzie w placówkach Kredyt Banku od 26 marca do 15 maja 2012r.
Brak komentarzy:
Prześlij komentarz