DB Funds FIO – innowacyjne na polskim rynku podejście do zarządzania funduszami inwestycyjnymi w Deutsche Bank PBC
Deutsche Bank PBC wprowadza do oferty DB Funds FIO
– fundusz inwestycyjny otwarty funkcjonujący pod własną marką banku.
Jest to rozwiązanie zarządzane w oparciu o innowacyjną metodę Best Managers,
która polega na selekcji do portfela funduszy osiągających
ponadprzeciętne i równocześnie długookresowo stabilne stopy zwrotu na
tle konkurencji, co pozwala eliminować ryzyko złych wyborów. Dostępne w
ramach produktu trzy subfundusze umożliwiają pełną dywersyfikację
portfela. DB Funds FIO będzie dostępny w Oddziałach Deutsche Bank PBC
oraz poprzez platformę Fundusze online w systemie bankowości
internetowej db easyNET. Do końca sierpnia tego roku DB Funds FIO
oferowany jest, w ramach promocji, bez opłat manipulacyjnych.
DB Funds FIO to fundusz inwestycyjny otwarty o konstrukcji
parasolowej, z trzema wydzielonymi subfunduszami: DB Fund Instrumentów
Dłużnych, DB Fund Dynamiczny, DB Fund Globalny Zrównoważony. Ostatni z
nich oferuje inwestorom dostęp do unikalnych na polskim rynku funduszy
globalnych, które nie są dostępne dla Klientów detalicznych w Polsce. DB
Funds FIO został utworzony dla Deutsche Bank PBC przez OPERA TFI. Za
realizację strategii, a co za tym idzie zarządzanie portfelem funduszu
odpowiada Biuro Maklerskie Banku. Zgodę na utworzenie funduszu wydała
Komisja Nadzoru Finansowego.
W ramach DB Funds FIO subfundusze będą zarządzane według unikalnej metodologii Best Managers,
wypracowanej przez ekspertów Deutsche Bank w Belgii i dostosowanej do
specyfiki polskiego rynku przez zarządzających Biura Maklerskiego
Deutsche Bank PBC. Metodologia Best Managers zakłada alokację
aktywów w tytuły uczestnictwa funduszy – lokalnych i SICAV zgodnie z
koncepcją polegającą na doborze do portfela rozwiązań, które w długim
terminie osiągają ponadprzeciętnie dobre wyniki inwestycyjne – wyraźnie
lepsze niż stopa zwrotu z portfela rynkowego – przy jednocześnie
wysokiej stabilności osiąganych wyników. W tym celu badane są m.in.
oddzielnie roczne stopy zwrotu z funduszy za co najmniej ostatnie 4 lata
(wyniki osiągane zarówno w warunkach hossy, jak i bessy). – W
związku z tym bierzemy pod uwagę fundusze istniejące na rynku
przynajmniej 4 lata, mające potwierdzony track record wyników oraz
stabilny zespół zarządzających. Nie znaczy to jednak, że jeżeli w danym
funduszu nastąpi zmiana zespołu zarządzającego to automatycznie usuniemy
fundusz z portfela. Zakładamy wówczas, że TFI zarządzające tym
funduszem, będzie w stanie utrzymać pierwotną jakość zarządzania, ale
uważnie będziemy przyglądać się, jak ta zmiana będzie wpływała na
osiągane wyniki w kolejnych okresach – tłumaczy Dariusz Kazalski,
Dyrektor Departamentu Centrum Inwestycyjne, Deutsche Bank PBC. Jeśli
nastąpi pogorszenie wyników, fundusz straci swoją pierwotną pozycję
rankingową i zostanie zastąpiony innym. – Nasza metodologia pozwala
przede wszystkim dobierać najlepsze dostępne rozwiązania, a co za tym
idzie eliminować ryzyko złego wyboru, co jest niezwykle istotne na rynku
oferującym szerokie spectrum funduszy.
W doborze funduszy do portfela DB Funds FIO badane są pojedyncze
cztery stopy zwrotu osiągane w ciągu ostatnich lat, a każda z osiąganych
stóp zwrotu ma jednakową wagę w modelu. – Jest to innowacyjne
podejście do selekcji funduszy na naszym rynku. Praktyka rynkowa
wskazuje, że zazwyczaj bada się stopy zwrotu narastająco za dane okresy – mówi Dariusz Kazalski.
Kryteriów selekcji funduszy jest dużo więcej. Zarządzający
uwzględniają również między innymi wskaźniki mierzące dodatkową stopę
zwrotu na tle generowanego ryzyka, takie jak współczynnik Sharpe'a czy
wskaźnik Information Ratio.
Minimalna wielkość pierwszej wpłaty na nabycie jednostek uczestnictwa to 100 zł, kwota każdej kolejnej wynosi co najmniej 50 zł.
Dzięki parasolowej konstrukcji DB Funds FIO, przy przenoszeniu
środków między subfunduszami, Klienci nie zapłacą podatku dochodowego od
zysków kapitałowych.
Nowością w przypadku DB Funds FIO jest również struktura opłat
manipulacyjnych – bez względu na kwotę wpłaty na nabycie jednostek
uczestnictwa pobierana będzie jedna opłata wynosząca odpowiednio: dla DB
Fund Dynamicznego 2 proc., dla DB Fund Globalnego Zrównoważonego 1,5
proc. i 0,5 proc. dla DB Fund Instrumentów Dłużnych. W ramach promocji, która potrwa do końca sierpnia br. opłaty manipulacyjne nie będą pobierane.
Opłaty za zarządzanie wynoszą: w przypadku subfunduszu DB Fund
Dynamiczny 3 proc., 2 proc. dla DB Fund Globalnego Zrównoważonego oraz
1,5 proc. dla subfunduszu DB Fund Instrumentów Dłużnych.
Podstawowe parametry DB Funds FIO:
- Zarządzający portfelem inwestycyjnym funduszu: Biuro Maklerskie Deutsche Bank PBC
- Towarzystwo funduszy inwestycyjnych: OPERA TFI S.A.
- Strategia inwestycyjna: Best Managers
- Waluta: PLN
- Minimalna wielkość pierwszej wpłaty na nabycie jednostek uczestnictwa: 100 zł
- Minimalna wielkość każdej następnej wpłaty na nabycie jednostek uczestnictwa: 50 zł
- Wysokość opłat manipulacyjnych (od kwoty wpłaty): DB Fund Dynamiczny: 2%, DB Fund Globalny Zrównoważony: 1,5%, DB Fund Instrumentów Dłużnych: 0,5% – do końca sierpnia br. w ramach promocji opłaty nie są pobierane
- Wysokość opłat za zarządzanie: DB Fund Dynamiczny: 3%, DB Fund Globalny Zrównoważony: 2%, DB Fund Instrumentów Dłużnych: 1,5%
Brak komentarzy:
Prześlij komentarz