IKE Union Investment TFI

IKE Union Investment TFI jest skierowane do osób, które planują zabezpieczyć swoją przyszłość na emeryturze i w tym celu zamierzają systematycznie odkładać środki finansowe.  Zaletą tego rodzaju oszczędzania jest fakt, że wpłacając nawet niewielkie kwoty przez wiele lat, można zgromadzić pokaźną sumę, która (umiejętnie zarządzana przez specjalistów z Union Investment) będzie generowała zysk. Jeżeli środki nie zostaną wypłacone przed osiągnięciem wieku emerytalnego, wygenerowany zysk z inwestycji zwolniony będzie z podatku od zysków kapitałowych, czyli tzw. podatku Belki.



W ramach Indywidualnego Konta Emerytalnego dostępne są 3 warianty (Oszczędzający może 5 razy w roku kalendarzowym dokonać zmiany alokacji pomiędzy wariantami)::

• Umiarkowany
  w etapie 1 – 50% UniKorona Zrównoważony oraz 50% UniKorona Akcje
  w etapie 2 – 100 % UniKorona Zrównoważony
  w etapie 3 – 70% UniKorona Zrównoważony oraz 30% UniKorona Obligacje
  w etapie 4 – 30% UniKorona Zrównoważony oraz 70% UniKorona Obligacje
  w etapie 5 – 100% UniKorona Obligacje
• Dynamiczny
  w etapie 1 – 100% UniKorona Akcje
  w etapie 2 – 50% UniKorona Zrównoważony oraz 50% UniKorona Akcje
  w etapie 3 – 100% UniKorona Zrównoważony
  w etapie 4 – 70% UniKorona Zrównoważony oraz 30% UniKorona Obligacje
  w etapie 5 – 30% UniKorona Zrównoważony oraz 70% UniKorona Obligacje
• Indywidualny
  - wpłaty mogą być alokowane maksymalnie w czterech subfunduszach
  - zmiana alokacji może zostać dokonana 5 razy w ciągu roku
  - minimalny poziom alokacji do jednego subfunduszu odpowiada 10% wpłaty
  - alokacja może zostać określona z dokładnością do 5% 

Poszczególne etapy oznaczają:
etap 1 – od ukończenia 18 roku życia, do ukończenia 29 roku życia włącznie
etap 2 – od ukończenia 30 roku życia, do ukończenia 39 roku życia włącznie
etap 3 – od ukończenia 40 roku życia, do ukończenia 49 roku życia włącznie
etap 4 – od ukończenia 50 roku życia, do ukończenia 54 roku życia włącznie
etap 5 – od ukończenia 55 roku życia

W ramach IKE możliwe jest nabywanie jednostek uczestnictwa związanych z następującymi Subfunduszami:
1) UniAkcje Małych i Średnich Spółek,
2) UniAkcje: Nowa Europa
3) UniAkcje Sektory Wzrostu,
4) UniKorona Akcje,
5) UniKorona Zrównoważony,
6) UniStabilny Wzrost,
7) UniBezpieczna Alokacja,
8) UniObligacje: Nowa Europa,
9) UniKorona Obligacje,
10 UniLokata,
11) UniKorona Pieniężny

http://www.aliorbank.pl/pl/biuro_maklerskie/fundusze_inwestycyjne/union_investment/ike