Listopad 2013

Na dzień 30 listopada 2013 na IKE w DI BRE odłożyłem łącznie 5030,72 zł, Wartość portfela wyniosła 5098,18 zł co oznacza zarobek na poziomie 5 proc.

	wartość	wpłaty od początku	wpłaty w bieżącym miesiącu	stopa zwrotu
31.12.2012	3168,6	3190,72	150	0,99
30.01.2013	3386,19	3340,72	150	1,01
28.02.2013	3479,58	3490,72	150	1
29.03.2013	3783,08	3840,72	350	0,98
30.04.2013	3905,27	3840,72	0	1,02
31.05.2013	4307,66	3990,72	150	1,08
30.06.2013	4357,07	4050,72	60	1,08
30.07.2013	4623,39	4250,72	200	1,09
31.08.2013	4877,34	4410,72	160	1,11
30.09.2013	4731,71	4570,72	160	1,04
31.10.2013	5098,18	4830,72	260	1,06
30.11.2013	5267,93	5030,72	200	1,05

IKE Union Investment TFI

IKE Union Investment TFI jest skierowane do osób, które planują zabezpieczyć swoją przyszłość na emeryturze i w tym celu zamierzają systematycznie odkładać środki finansowe.  Zaletą tego rodzaju oszczędzania jest fakt, że wpłacając nawet niewielkie kwoty przez wiele lat, można zgromadzić pokaźną sumę, która (umiejętnie zarządzana przez specjalistów z Union Investment) będzie generowała zysk. Jeżeli środki nie zostaną wypłacone przed osiągnięciem wieku emerytalnego, wygenerowany zysk z inwestycji zwolniony będzie z podatku od zysków kapitałowych, czyli tzw. podatku Belki.

Pażdziernik 2013

Na dzień 31 pażdziernika 2013 na IKE w DI BRE odłożyłem łącznie 4830,72 zł, Wartość portfela wyniosła 5098,18 zł co stanowi wzrost o 6 proc. licząc od początku 2013 r., tj. od momentu kiedy rozpocząłem aktywne inwestycje.

	wartość	wpłaty od początku	wpłaty w bieżącym miesiącu	stopa zwrotu
31.12.2012	3168,6	3190,72	150	0,99
30.01.2013	3386,19	3340,72	150	1,01
28.02.2013	3479,58	3490,72	150	1
29.03.2013	3783,08	3840,72	350	0,98
30.04.2013	3905,27	3840,72	0	1,02
31.05.2013	4307,66	3990,72	150	1,08
30.06.2013	4357,07	4050,72	60	1,08
30.07.2013	4623,39	4250,72	200	1,09
31.08.2013	4877,34	4410,72	160	1,11
30.09.2013	4731,71	4570,72	160	1,04
31.10.2013	5098,18	4830,72	260	1,06
8.11.2013	5110,01	4830,72	0	1,06

Wrzesień 2013 r.

Witam!

Poniżej aktualności z mojego portfela IKE. Niestety, mimo posiadania w portfelu dobrych spółck, nie udało mi się utrzymać dynamiki wzrostu jego wartości. Niestety w szczycie zamieniłem Neuce na Ekoexport. Od momentu zakupu walory tej ostatnie spółki zanurkowały o 15 proc. a Neuca notuje nowe rekordy. Jednak nie  ma tego złego, co by na dobre nie wyszło. 

Obecnie wportfelu posiadam akcje Ekoexport, Forte,i obligacje NETTLE oraz ZPS Krzętle.  Zastanawiam, się czy aby nie wejść tylko i wyłącznie w segment obligacji korporacyjnych.Zawsze to byłby stały i w miarę przewidywalny dochód.

Aktualnie odnotowuję 4% zysk z zainwestowanego kapitału. 

Historia mojego portfela IKE przedstawia się następująco:
 

	stan	wpłaty	wpłaty w m-cu	zmiana od początku
31.12.2012	3168,6	3190,72	150	0,99
30.01.2013	3386,19	3340,72	150	1,01
28.02.2013	3479,58	3490,72	150	1,00
29.03.2013	3783,08	3840,72	350	0,98
30.04.2013	3905,27	3840,72	0	1,02
31.05.2013	4307,66	3990,72	150	1,08
30.06.2013	4357,07	4050,72	60	1,08
30.07.2013	4623,39	4250,72	200	1,09
31.08.2013	4877,34	4410,72	160	1,11
30.09.2013	4731,71	4570,72	160	1,04

Fundusze inwestycyjne bez opłaty dystrybucyjnej - ostatnie dni promocji!

ING Bank przedłużył ofertę specjalną, polegającą na obniżeniu o 100% opłaty pobieranej od wpłat na nabycie oraz nabyć dokonanych w drodze zamiany/konwersji jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych oferowanych przez Bank. Z promocji można skorzystać tylko do 9 sierpnia.

Oferta specjalna dotyczy funduszy inwestycyjnych Altus, Amplico, Aviva Investors, Investors, ING oraz Union Investment - dostępnych w ofercie Banku. Pełna lista funduszy inwestycyjnych oferowanych przez Bank jest określona w Komunikacie dla Klientów korzystających z usług Banku w zakresie przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub odkupienia tytułów uczestnictwa w instytucjach wspólnego inwestowania.
Oferta dotyczy transakcji nabycia oraz konwersji/zamiany złożonych w okresie obowiązywania promocji w oddziałach Banku, za pośrednictwem ING BankOnLine oraz wpłat bezpośrednich.
Szczegóły oferty specjalnej zawarte są w Regulaminie.

Podsumowanie lipca

Witam po kolejnej dłuższej przerwie!

Nie pisałem tego wcześniej na blogu. Od pewnego czasu posiadam rachunek maklerski w ramach IKE w DI BRE.  IKE w tej formie to jest najlepsze rozwiązanie. Po pierwsze mamy pełną kontrolę kosztów - wszystkie opłaty i prowizje są widoczne. Nie ma opłat za zarządzanie, opłat wliczonych w wartość jednostki itp. Jest to czego oczekuje przyszły emeryt. 

Do grudnia 2012 r. na rachunku robiłem tylko wpłaty, W końcówce roku zacząłem kupować akcje i obligacje koorporacyjne. 

data	stan portfela	wpłaty od początku	wpłaty w m-cu	zmiana od początku
31.12.2012	3168,6	3190,723	150	0,99
30.01.2013	3386,19	3340,72	150	1,01
28.02.2013	3479,58	3490,72	150	1,00
29.03.2013	3783,08	3840,72	350	0,98
30.04.2013	3905,27	3840,72	0	1,02
31.05.2013	4307,66	3990,72	150	1,08
30.06.2013	4357,07	4050,72	60	1,08
31.07.2013	4626,39	4150,72	100	1,11
2.08.2013	4655,1	4150,72	0	1,12

Dobry wynik zawdzięczam doborowi spółek do portfela. Na dzień dzisiejszuy dominującą część stanowią udziałów spółce NEUCA - największy dystrybutor leków w Polsce. Wcześniej miałem akcje EUROCASH oraz FORTE - również liderzy w swoich branżach. Dodatkowym atutem jest wypłacenie przez te spółki sowitych dywidend.Jak widać po wzrostach kursów  inwestorzy doceniają takie spółki. Co ważne z roku na rok dywidenda w tych spółkach jest coraz większa. 

Aktualny stan portfela:
akcje:  
NEUCA             1 090,80
obligacje
NELL0414         3 117,57
ZPS1214               409,32

Od teraz wpisy będą w każdy weekend

	Pozdrawiam Tomek

  

Argumenty przeciwko OFE

Dyskusja o OFE weszła w decydująca fazę.  Tak jak pisałem wcześniej, OFE zostaną zlikwidowane.
W toku dyskusji pojawiło się kilka rzeczowych argumentów za likwidacją OFE o to one:

1. autor: myslacyszaryczlowiek1

Należy sobie zdać sprawę że OFE jak zaczną wypłacać pieniądze emerytom, staną się zwykłym ZUSem co do zasady działania. To znaczy, wpływające składki od pracujących zostają zaraz wypłacane emerytom tak jak to się dzieje w ZUSie. A ten kapitał który uzbierały póki nie mają wypłat będzie powoli topniał bo niż demograficzny, bo bezrobocie, bo umowy śmieciowe itd. To oszustwo, że nasze pieniądze będą inwestowane. Pieniądz nie ma tożsamości. Dodatkowo ten kapitał do tej pory zainwestowany w akcje jest bardzo niepewny. Kto niby ma odkupić te akcje, jeśli jakiś duży gracz, a takimi są OFE wystawi duży pakiet akcji. To automatycznie obniży cenę tych papierów. 

2. prof.miauczur Drodzy rodacy.
W OFE tych pieniędzy i tak de facto nie ma więc nie ma co płakać. W ZUS-ie są jakieś wirtualne zapisy, a w OFE głównie obligacje Skarbu Państwa i trochę akcji. Żeby wam OFE oddało pieniądze to muszą sprzedać obligacje i akcje. Akcje przy takiej podaży polecą na pysk. A żeby wykupić obligacje Rostowski będzie musiał skądś wziąć pieniądze. A wziąć może tylko z waszych kieszeni czy to podwyższając podatki czy zadłużając was jeszcze bardziej rolując obligacje.
Każdy kto ma choć trochę oleju w głowie powinien wiedzieć, że jedyne co w najbliższych latach na co może liczyć od państwa to kolejne obciążenia dopóki to wszystko nie pierdyknie na amen. Więc raczej inwestowałbym w konserwy i suchary :D
Niech żyje bezkrwawa rewolucja 1989!!! 

3. mazur_krzysztof 

Jedyne sensowne rozwiązanie to zamiana OFE w IKE, czyli zwrócenie ludziom ich pieniędzy, żeby sami decydowali gdzie kiedy i w co inwestować.

Likwidacja OFE ma na celu schowanie głowy w piasek, żeby nie trzeba było obniżać obecnych emerytur przez kilka lat, po czym nastąpi drastyczne załamanie ZUS, gdy już nie będzie co zabrać z OFE.