Podsumowanie września

Za nami kolejny miesiąc spadków.

Na dzień dzisiejszy aktywa w portfelu mają następujące wartości:

Obligacje PCZ0514:                4 159,60 PLN

RCTVBAOPEN                        625,80 PLN 

UniKorona Pieniężny               1 250,39 PLN
Subfundusz UniObligacje NE   1 322,55 PLN
Investor Gotówkowy               1 332,41 PLN
Novo Papierów Dłużnych        1 152,11 PLN
Subfundusz SKOK Obligacji      511,99 PLN
ING Sektora Żywnościowego 1 674,50 PLN
Razem:    12 029,35 PLN

Do portfela trafiło we wrześniu 2011 r.:

450,00 PLN - fundusze inwestycyjne
644,83 PLN - certyfikaty inwestycyjne
4 090,20 PLN - obligacje

Ogółem wpłaty od początku powstania portfela: 11 835,09 PLN

Zysk:  +1,64 %

Aktualizacja portfela - 29 września 2011

Od ostatniej aktualizacji w portfelu zaszły następujące zmiany:

1. Aktywa zgromadzone w TFI ING zostały przeniesione do ING Subfundusz Sektora Żywnościowego (L) (PLN)
2. Pozostałe aktywa akcyjne zostały rozlokowane w bezpiecznych funduszach.
3. Certyfikaty na spadek indeksu DAX zamieniłem na certyfikat odzwierciedlający koszyk spółek tureckich. W portfelu gościł kiedyś INVESTORS Turcja, jednakże na niekorzystne wyniki został usunięty z portfela. Ostatnie odbicie na giełdzie tureckiej spowodowało wzrost tamtejszego indeksu już o niemal 23 proc. Jednocześnie wczoraj zakupiłem 10 certyfikatów za 311 zł. 
 

Na uwagę zasługują obligacje spółki PCZ które są notowane na poziomie 103,5 % ceny nominalnej.  Zakupu dokonałem na poziomie 102,00 % ceny nominalnej. Aktualne oprocentowanie obligacji to 14 proc. w skali roku.   

Nowe obligacje na Catalyst- WIDOK ENERGIA

W poniedziałek na rynku Catalyst zadebiutują obligacje spółki WIDOK ENERGIA S.A 

Informacje o dłużnych instrumentach finansowych podlegających wprowadzeniu na Catalyst:

Rodzaj instrumentów: Obligacje zwykłe na okaziciela serii A, roczne.

Liczba obligacji: 1.625   

Wartość nominalna obligacji: 1.000 zł  równa cenie emisyjnej.

Łączna wartość nominalna obligacji wynosi: 1.625.000 zł.

Nowe obligacje na Catalyst- Sco-Pak

W dniu 23 września 2011 r. na rynku Catalyst zadebiutowały obligacje spółki Sco-Pak notowanej na rynku 

Newconnect od 28 marca 2011 r. Przedmiotem działalności Emitenta jest produkcja papieru, tektury i opakowań z tektury.

Podsumowanie tygodnia

No cóż życie przynosi różne niespodzianki. liczyłem, że mijający tydzień będzie kontynuacją wzrostów a tu mamy bessę w całej okazałości.  Uważam, ze prawdopodobieństwo kontynuowania spadków jest większe niż  powrót hossy o czym świadczą nerwowe ruchy na wszystkich rynkach w kończącym się tygodniu.
Faktem jest, że skala spadków jest podobna do tej sprzed trzech lat, ale niestety patrząc na wskaźniki koniec spadków wcale nie musi być jeszcze blisko.

Stare strategie inwestycyjne zawodzą

Witam po dłuższej przerwie:)))

Ostatnie miesiące były bardzo intensywne, pod każdym względem. Nieobecność na blogu spowodowana była koniecznością skupienia się na pracy zawodowej (ach te umowy projektowe i ten stresik kiedy kolejny projekt zbliża się do końca i trzeba myśleć nad nowymi rzeczami). wszystko skończyło się dobrze i nie ma co narzekać.

A co tam Panie w gospodarce ??? Chińczycy rosną w siłę chciałoby się rzec i będą ratować bogaty Zachód. Normalnie koniec świata. No ale cóż tak się kończy kiedy rozdaje się przywileje ma prawo i lewo. Co by tu mówić o Chinach to skutecznie połączyli komunizm z kapitalizmem i niedługo z Indiami  i Brazylią zaczną sterować światową gospodarką. Państwa Zachodu jakoś nie mogą zrozumieć, że albo zaczną ciąć wydatki albo będą musieli szukać nowych źródeł wpływów podatkowych. Podnoszenie limitów zadłużenia powoduje, że za kilkanaście lat Chiny z Brazylią być może Rosja  bezwzględnie zażądają zwrotu długów. A mkożliwość będą mieli.

Jeśli chodzi o portfel inwestycyjny to w okresie 01 lipiec - 15 wrzesień 2011 wpłaciłem do funduszy 1050 zł.
Przełożyło się to na wzrost kapitału do 7 100,00 zł. Wprawdzie nie jest to jakaś oszałamiająca kwota. Ale zgodnie ze starą maksymą, która mówi aby w każdych okolicznościach chronić kapitał  dokonałem kilku konwersji pomiędzy funduszami, co pozwoliło utrzymać portfel na dość wyraźnym plusie. Gdym nie dokonał tych operacji miałbym na dzień dzisiejszy 7076,21 zł. Ten przykład pokazuje, że ślepe inwestowanie z regularną składką prowadzi do rzeczywistych strat. Dlatego tak ważne jest stałe monitorowanie sytuacji na rynku a w przełomowych momentach stanowcze reagowanie. Trzeba przyjąć reguły których należy się twardo trzymać. Ja w tej chwili będę inwestował w najlepsze fundusze danego TFI.

Na bieżący tydzień mam zaplanowaną konwersje środków z Investors Gold do Investors Ameryka Łacińska oraz Turcja. Natomiast środki z ING Długu Korporacyjnego trafią do ING Sektora Żywnościowego.

   

     

Fundusze obligacji przedsiębiorstw

W okresie wysokich stóp procentowych powinniśmy zwrócić uwagę na instrumenty których kupon uzależniony jest od rynkowych stop procentowych. Dzięki oparciu kuponu obligacji korporacyjnych o WIBOR osiągniemy znacznie wyższe zyski niż lokując wolne środki w lokaty bankowe lub obligacje skarbowe, przy stosunkowo niewiele wyższym ryzyku. Śmiem twierdzić,m że ryzyko inwestowania w obligacje korporacyjne obarczone jest niższym ryzykiem niż w papiery skarbowe emitowane przez Ministra Finansów. Pamiętajmy, że obligacje korporacyjne emitują prywatne podmioty, które pozyskane w ten sposób środki inwestują w majątek firmy a wypracowanymi w ten sposób zyskami dzielą się z inwestorami. Zupełnie w inny sposób funkcjonują obligacje skarbowe. Emitowane one są na podstawie ustawy budżetowej, której uchwaleniem zajmują się nasi posłowie. A posłowie tym co robią w Sejmie nie za bardzo się przejmują. Spełniają obietnice określonych grup społecznych na które później muszą znaleźć środki. Jeśli nie nie podnosząc podatki lub emitując obligacje. Cały myk polega na tym, że obligacje skarbowe wcale nie muszą być wykupione, a to dzięki mechanizmowi rolowania. Wystarczy tylko znaleźć środki na odsetki.